На основании анализа указаний и требований ФНС (Постановление Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 № 53), разъяснений (Письмо ФНС России от 10.03.2021 N БВ-4-7/3060), а также судебной практики был определен набор факторов, проверка которых позволяет снять риски потенциальных претензий надзорных органов.
Решение, разработанное на платформе Rescore.online, проверяет контрагентов на доступных и предоставленных клиентом данных. Проверка осуществляется при помощи алгоритма, созданного аналитиками и риск-менеджерами, с применением искусственного интеллекта.
Дополнительно «Должная осмотрительность» дает оценку финансовой устойчивости контрагентов, выявляет риски потенциальных потерь при снижении платежеспособности контрагента (автоматическое определение категории платежеспособности и вероятности банкротства), а также позволяет автоматизировать управление кредитными лимитами компании.
Сервис «Должная осмотрительность» уже прошел тестирование и получил положительную оценку пользователей. В настоящий момент решение успешно используется компаниями для минимизации своих рисков.
